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借助礼品卡引发的一系列洗钱大案已引发公众关注。2024年9月,上海警方破获全国首例利用礼品卡非法汇兑案,涉案20亿元;2025年2月,连云港警方摧毁一涉案17亿元的礼品卡洗钱团伙。这些案件背后,究竟隐藏着怎样的资金运作链条?跨境电商平台在身份验证、交易监管方面存在的漏洞又是如何被犯罪分子利用的?
存款脱媒或影响银行负债稳定性,资金面波动可能增加。从绝对付息水平看,目前1年期定存挂牌利率已低于现金类理财收益率,本次利率调整或仍会驱动部分存款向理财转化。当表内存款向表外理财分流,银行的存款结构由一般性存款向非银存款转移,对应的是负债稳定性减弱和流动性风险指标(LCR、NSFR)下滑,可能一定程度影响银行融出意愿,另外“非银钱多”一定程度也会放大资金面的量价波动。